Блокировка счета по Федеральному закону 115-ФЗ требует особой процедуры разблокировки. Рассмотрим действия клиента в такой ситуации.
Содержание
Причины блокировки по 115-ФЗ
| Подозрительные операции | Переводы на сомнительные счета, обналичивание |
| Несоответствие деятельности | Расхождения между заявленной и фактической деятельностью |
| Отсутствие документов | Непредоставление информации по запросу банка |
Первые действия при блокировке
- Получите официальное уведомление от банка
- Определите причину блокировки (код операции)
- Соберите запрошенные банком документы
- Подготовьте пояснения по операциям
Документы для разблокировки
- Паспорт или учредительные документы для юрлиц
- Документы, подтверждающие происхождение средств
- Договоры по спорным операциям
- Налоговые декларации и отчетность
- Пояснительная записка
Процедура разблокировки
| 1. | Обращение в отделение ВТБ с документами |
| 2. | Подача заявления на разблокировку |
| 3. | Рассмотрение комиссией банка (до 30 дней) |
| 4. | Получение решения |
| 5. | Разблокировка или отказ с пояснением причин |
Сроки рассмотрения
- Стандартный срок - до 30 календарных дней
- При сложных случаях - до 60 дней
- Экстренные случаи - по отдельному решению банка
Если банк отказал
- Запросите письменный отказ с обоснованием
- Подайте жалобу в центральный офис ВТБ
- Обратитесь в Росфинмониторинг
- Подайте иск в суд при наличии оснований
Профилактика блокировок
- Своевременно обновляйте информацию в банке
- Избегайте подозрительных операций
- Храните документы по финансовым операциям
- Оперативно реагируйте на запросы банка
Для консультации по конкретному случаю блокировки обратитесь в службу финансового мониторинга ВТБ или к персональному менеджеру.
